FinregE a lansat un ghid pentru simplificarea unui singur manual european de reglementare a AML pentru termenul limită de 2027

Ghidul recomandă, de asemenea, instituțiilor să se angajeze cu autoritățile de

FinregE spune că reformele UE privind combaterea spălării banilor (AML) vor strânge obligațiile de raportare, vor extinde domeniile de diligență a clienților și vor crește. FinregE, o companie de consultanță în domeniul conformității, a dezvăluit, pe 28 iulie 2026, un manual de experți care are ca scop să ajute instituțiile financiare să îndeplinească noile cerințe ale Uniunii Europene privind combaterea spălării banilor (AML) înainte de termenul de punere în aplicare 2027. Ghidul, intitulat ⁇ Ghidul unic al Uniunii Europene privind combaterea spălării banilor explicat, vizează băncile, companiile fintech și platformele de cripto care operează peste granițele UE. Publicația împart complexul Ghid unic în etape acționabile, oferind modele de evaluare a riscurilor, liste de verificare a timpului și studii de caz ale utilizatorilor timpurii.

Teilor primește un împrumut de 115 milioane de euroSinteza: Noutăți contabile din iulie 2026Creditul ipotecar: Scurtează-i durata prin refinanțare inteligentăRomânia sub lupă: De ce menținerea ratingului de țară este vitală pentru buget

Ghidul recomandă, de asemenea, instituțiilor să se angajeze cu autoritățile de supraveghere, să stabilească canale de comunicare timp utilă care pot simplifica procesul de comunicare. Exemplele din lumea reală ilustră modul în care o bancă de dimensiune medie a redus cu 30% avertismentele false pozitive după adoptarea fluxului de lucru recomandat. Keller subliniază că tehnologia joacă un rol central. ⁇ Analiza avansată și instrumente de screening conduse de AI nu mai sunt opționale; acestea sunt esențiale pentru a îndeplini controlul intensificat al Cartei de reguli unice, ⁇ a explicat ea.

Se așteaptă ca lansarea ghidului să devină un punct de referință pentru

Se așteaptă ca lansarea ghidului să devină un punct de referință pentru auditori și autorități de reglementare, formând punerea în aplicare a regulilor AML. În consecință, multe firme bugetează deja actualizări de sistem și instruire a personalului pentru a îndeplini limitele de 2027. Eșecul de a se adapta ar putea duce la un control reglementar mai mare, prejudicii de reputație și sancțiuni financiare semnificative în toate statele membre. În viitor, FinregE prezintă un val de colaborare a industriei, deoarece companiile împărtășesc cele mai bune practici pentru a accelera conformitate.

Cum pot întreprinderile să înceapă să pună în aplicare recomandările ghidului? Începe cu chestionarul de diagnosticare, prioritează cartografierea datelor și programează actualizările tehnice în conformitate cu etapele de milestone stabilite pentru 2025-2026.