Citibank amendat cu 4,7 milioane de lire sterline pentru încălcare a sancțiunilor UK împotriva Rusiei
Cum a reușit Citibank să treacă 20 de milioane de lire prin filtre?
Londra, Regatul Unit – 3 februarie 2019: Oficiul pentru Implementarea Sancțiunilor Financiare (OFSI) a amendat sucursala londoneană a Citibank cu 4,7 milioane de lire sterline (echivalent de 6,37 milioane de dolari) pentru a fi procesat aproape 20 de milioane de lire sterline în plăți interzise către persoane și entități incluse în lista de sancțiuni a Regatului Unit privind Rusia.
Încălcările au avut loc între 2014 și 2017, implicând tranzacții care ar fi trebuit blocate în urma anexării Crimeei de către Rusia. OFSI a constatat că bancă n-a reușit să filtreze și să oprească plățile legate de părți sancționate, deși avea sisteme pentru a respecta sancțiunile internaționale.
În total, au fost procesate 135 de tranzacții cu valoare de 19,8 milioane de lire sterline (26,8 milioane de dolari) care au încălcat Regulamentul privind sancțiunile împotriva Rusiei (Ieșirea din UE) din 2019. Plățile au fost efectuate către conturi asociate persoanelor și organizațiilor supuse blocației averiilor și interzicilor de călătorie. Banca n-a făcut o declarație voluntară despre aceste încălcări, și OFSI a subliniat lipsa unei suficiente atenție în procedurile de conformitate.
Cum au fost descoperite încălcările
Investigatia OFSI a început după ce monitorizarea de rutină a detectat modele neobicele de plăți legate de conturi asociate entităților sancționate cunoscute. Investigatorii au urmat fluxul banilor prin sucursala londoneană a Citibank și au confirmat că tranzacțiile au fost efectuate, deși beneficiarii erau clari identificați în lista consolidată a țintelor sancționate.
Controlurile interne ale bancii n-au reușit să détecteze sau să oprească plățile, chiar dacă părțile sancționate erau publicate clar. OFSI a remarcat că instituțiile financiare au o obligație strictă de a preveni astfel de încălcări, indiferent de volumul sau complexitatea tranzacțiilor.
Ce pași a luat Citibank după amendă
Citibank a întărit conformitatea după amenda OFSI!
După aplicarea pedepselor, Citibank a declarat că a întărit cadrul de conformitate cu sancțiunile, inclusiv prin monitorizare îmbunătățită a tranzacțiilor, instruire mai bună a personalului și software de filtrare actualizat. Banca spune că acum folosește straturi suplimentare de verificări automate și revizii manuale pentru a evita recidive. A confirmat, de asemenea, cooperarea completă cu OFSI în timpul investigației și a exprimat regret pentru dezvoltările identificate.
Această amendă reprezintă una dintre cele mai mari pedepsi aplicate de OFSI împotriva unei bănci internaționale majore pentru încălcări de sancțiuni, de la extinderea regimului după 2014.
De ce OFSI a amendat Citibank în loc de a pursue acțiuni penale? OFSI de obicei aplică pedepse civile pentru încălcările de sancțiuni, rezervând pedepsa penală pentru cazurile cu fraudă intenționată sau minciună sistematică. În acest caz, încălcările au fost considerate rezultatul controanelor inadequate, nu al unei conducere intenționate, deci o pedepse civilă a fost adecvată.
Cum se compară această amendă cu alte pedepse pentru sancțiuni în UK? Amenda de 4,7 milioane de lire sterline este printre cele mai mari aplicate de OFSI pentru încălcări de sancțiuni, reflectând valoarea semnificativă a plăților interzise și staturea globală a bancii.
Pedepsele precedente au variat între sute de mii și câteva milioane de lire sterline, în funcție de gravitatea și durata încălcării.
Va mai întâmpina Citibank alte pedepse de la alți regulatori? La momentul anunțului, n-au fost discloseate acțiuni suplimentare de la alte autorități precum FCA sau Treasuriatul SUA.
Totuși, OFSI a menționat că coordonarea cu partenerii internaționali este standard, și alte jurisdicții pot revizui cazul independent, în baza cadrului propriu de sancțiuni.