Bănci pot cere orice explicație pentru tranzacții mici și bloca conturile clienților

Sunt clienții băncilor teroriști potențiali?

Putem cere în orice moment, orice explicație cu privire la orice tranzacție. Da, chiar dacă este 100 lei trimise mamei tale.

Nu vă pot spune exact legea în care colegii cer aceste detalii, dar găsiți informațiile în termenii generali de utilizare a contului curent.

Este vă rugăm să ne spuneți cum putem solicita clarificare suplimentară asupra cererii băncii de a da explicații cu privire la unele tranzacții, același angajat ne îndeamnă să scriem un e-mail beneficiarului beneficiarului beneficiului și potențialului beneficiar al sancțiunii.

Toate clienții băncilor sunt inițial considerați potențiali teroriști sau infractori financiari, chiar și pentru tranzacții de mai multe sute de lei, și trebuie să explice că nu se află în această situație. Mai specific, banca solicită informații despre orice tranzacție pe care o dorește și solicită ca aceste informații să fie furnizate de către client în termen de maximum 5 zile, altfel se va duce la blocarea conturilor.

Cum să cerem clarificare suplimentară pentru tranzacții banale?

Baza juridică pe care băncile se bazează pentru a face acest lucru este Legea 129/2019 privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului.

Explicația băncii este următoarea: această bancă este necesară în procesul de cunoaștere a clientului și are obligația legală de a efectua investigații în temeiul legii bancare standard pentru a se asigura că clientul cunoaște și este conștient de măsurile necesare pentru combaterea terorismului în cadrul acestei legi.

Articolul de bază este următorul: să se efectueze o monitorizare continuă a relației comerciale, inclusiv prin examinarea tranzacțiilor încheiate pe parcursul relației, astfel încât entitatea de raportare să poată asigura că tranzacțiile efectuate sunt în concordanță cu informațiile despre client, profilul de afaceri și profilul de risc, inclusiv, după caz, sursa fondurilor, precum și faptul că documentele, datele sau informațiile deținute sunt actualizate și relevante.

Prima problemă care apare în cadrul procedurii impuse de stat băncilor este că, în conformitate cu statul de drept, nu există nicio referință la tranzacțiile pentru care pot fi făcute eforturi suplimentare. Cu toate acestea, o anomalie în reglementările bancare, presupusă în mod corespunzător de client în conformitate cu termenii de utilizare a contului, face ca procesul de a cere explicații să fie exact.

În timp ce 30 de zile banca să nu este nu este chiar dacă nu știți, în mod orb, sau chiar dacă nu știți că contul dvs.